SAGRILAFT / Inversoras

Introducción

El Sagrilaft es Sistema de Autocontrol y Gestión del Riesgo Integral de LA/FT/FPADM (Lavado de Activos, la Financiación del Terrorismo y el Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva), establecido por la Superintendencia de Sociedades de Colombia que proporciona estándares para que sus entidades vigiladas diseñen e implementen medidas preventivas de autocontrol, basándose en la cultura de debida diligencia y en el Modelo de Gestión del Riesgo LA/FT.

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¿Qué es el SAGRILAFT?

SAGRILAFT

El SAGRILAFT es el Sistema de Autocontrol y Gestión del Riesgo Integral de Lavado de Activos, Financiación del Terrorismo y Financiación de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (LA/FT/FPADM).

1. Lavado de Activos

Es el conjunto de actividades encaminadas a ocultar el origen ilícito o a dar apariencia de legalidad a recursos obtenidos producto de la ejecución de actividades ilícitas.

2. Financiación del terrosimo

Es el apoyo directo o indirecto a grupos de delincuencia organizada, o al margen de la ley o a sus integrantes nacionales o extranjeros.

3. Financiación Proliferación Armas de Destrucción Masiva

Es proveer fondos para la fabricación, transporte o uso de armas biológicas, químicas o nucleares.

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¿Quién regula el SAGRILAFT y cuál es la normatividad?

La entidad que vigila y controla el cumplimiento del SAGRILAFT es la Superintendencia de Sociedades a través de la Circular Básica Jurídica – Capítulo X.

2017

(C.E. 100-000005)
SAGRLAFT.

2020

(C.E. 100-000016) SAGRILAFT
Nuevos obligados, nuevos negocios
nuevas pautas al Oficial de Cumplimiento
Debida Diligencia Intensificada, entre otros.

2021

(C.E. 100-000004).

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Ámbito de aplicación y alcance en las Inversoras

Para dar cumplimiento al SAGRILAFT es necesaria la adopción de medidas de prevención y gestión del Riesgo de LA/FT/FPADM, las cuales se despliegan a través de Políticas y Procedimientos.

  • *40.000.000.000 para el año 2022.

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¿Por qué es importante tener un SAGRILAFT?

Para prevenir el ingreso de dineros provenientes de actividades delictivas y el relacionamiento con contrapartes no deseadas en su actividad como inversionista.

Prevenir la posibilidad de daño al ser utilizada o prestarse como medio en actividades relacionadas con el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y de la proliferación de armas de destrucción masiva.

¡La Prevención es nuestro mejor aliado!

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Factores de Riesgo LA/FT/FPADM en las Inversoras

Las Inversoras en su actividad de administración y reinversión de excedentes en un portafolio de inversiones
propias, en títulos de participación o inversión, acciones, activos, etc., están expuestas a riesgos LA/FT/FPADM
principalmente a través de sus contrapartes:

Conocimiento de contrapartes

Proveedores y Terceros

Administradores y asociados

Empleados directos e indirectos

También son factores de riesgo los canales, las jurisdicciones.

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¿Cómo prevenir el riesgo de LA/FT/FPADM?

El principal punto de control es el conocimiento de las contrapartes.

Validación de identidad
¿Quién es y qué hace?

¿Cuál es el origen
de sus recursos?

¿En dónde opera?

Verificación de
información y
documentación

Consulta en
listas vinculantes

Por esto se debe contar con:

  • Formatos de vinculación/actualización de proveedores.
  • Procedimientos de vinculación de empleados.
  • Bases de Datos.
  • Repositorios de información.
  • Procedimientos de control y reporte.

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¿Qué contrapartes se deben conocer?

Esto es la Debida Diligencia.

Aplica a todas las contrapartes que tengan relaciones comerciales o contractuales.

Empleados

Accionistas

Proveedores

Controles aplicados

Para todas las contrapartes:

  • Consulta en listas vinculantes.
  • Validación de Identidad.
  • Identificación de beneficiario
    final PN.
  •  Conocer estructura de
    propiedad >5%.
  •  Propósito de relación
    comercial.

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Contrapartes que representan mayor riesgo

Debida Diligencia Intensificada se aplica con contrapartes de mayor riesgo.

Empleados

Accionistas

Proveedores

Son de mayor riesgo:

  • Contrapartes ubicadas en zonas de Alto Riesgo.
  • Contrapartes con actividad de Alto Riesgo.
  • PEP – Personas Expuestas Políticamente.
  • Contrapartes con cambios sustanciales en su perfil.

Estos casos requieren controles adicionales como:

  • Aprobación por Instancia Superior.
  • Monitoreo Continuo de la relación.
  • Establecer el Origen de Fondos.

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Operaciones de mayor riesgo

Operaciones en efectivo

Compra de inmuebles

Operaciones con PEPS

Operaciones con PJ donde se desconoce el beneficiario PN

Con contrapartes en zonas de alto riesgo

Contrapartes no validadas en listas vinculantes

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Señales de Alerta y Operaciones Inusuales

Presione los botones del menú del lado izquierdo para conocer la información.

Asociados y Empleados

Aportes en bienes asociados al LAF/FT.
Imposibilidad de identificar el origen de los aportes.
Funcionario que intencionalmente omite la verificación de la identidad de una contraparte.
Funcionario que frecuentemente recibe regalos sin justificación.
Funcionarios que intencionalmente evitan ciertos controles internos o de aprobación.
Cambios significativos en la calidad de vida del funcionario.
Colaborador que atiende en forma exclusiva a una contraparte y la exime de ciertos controles por ser “bastante conocido”.
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Proveedores y Terceros

Proveedor que se niega a suministrar información o documentación.
Proveedor en insolvencia empresarial o en liquidación.
Tratándose de bienes inmuebles, tradentes relacionados con LA/FT/FPADM.
Bienes o servicios suministrados no nacionalizados que provengan de contrabando.
Representante legal que figura en varias empresas proveedoras.
Solicitud de pagos a favor de terceras personas, sin justificación.
Bienes o servicios con precios notoriamente inferiores a los que ofrece el mercado.
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Alertas generales

Coincidencias en número de identificación o nombre con terceros incluidos en listas restrictivas.
Personas que resulten vinculadas con delitos relacionados con LA/FT/FPADM.
Diferencias o inconsistencias en los procesos de verificación de la información.
Cualquier otro hecho que llame la atención o genere desconfianza.
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Estructura Organizacional

Funciones y Responsabilidades

Representante Legal

  • Diseñar las políticas del sistema.
  • Asignar los recursos al Oficial de Cumplimiento.
  • Presentar con el Oficial de cumplimiento al máximo órgano social, la propuesta del SAGRILAFT y sus actualizaciones.

Funcionarios

  • Ejecutar los procesos asignados para la prevención del riesgo de LA/FT/FPADM.
  • Reportar al Oficial de Cumplimiento las señales de alerta detectadas y suministrar la información requerida.

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Responsabilidades de los funcionarios

Es responsabilidad de todos los funcionarios:

Pasa el cursor sobre cada tarjeta para ver la información.

Ejecutar los procesos asignados para prevención del riesgo LA/FT/FPDAM.

Asegurar la realización de consultas en listas vinculantes.

Estar atentos a las señales de alerta.

Reportar al Área de Oficial de Cumplimiento cualquier inusualidad.

Suministrar información cuando se requiera y guardar reserva frente a solicitud de autoridades.

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Consecuencias por incumplimiento y omisiones en el SAGRILAFT

Riesgos operativos

Reprocesos por omisión de
controles.

Pérdidas financieras

Por materialización de riesgos.

Multas y sanciones

Por incumplimientos regulatorios.

Riesgo reputacional

Por desprestigio, mala imagen, publicidad negativa.

SAGRILAFT / Servicios

Reportes Externos

El área del Oficial de Cumplimiento, deberá reportar trimestralmente a la Unidad de Información y Análisis Financiero – UIAF, a través de la plataforma de SIREL:

Reportes externos

Reporte de operaciones intentadas y operaciones sospechosas detectadas.

En caso de no encontrar situaciones de reporte:

Reportes externos

Reporte de ausencia de operaciones intentadas y operaciones sospechosas.

HAZ FINALIZADO ESTE MÓDULO

Certifico que recibí la capacitación correspondiente al Sistema de Autocontrol y Gestión del Riesgo Integral de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo – SAGRILAFT, así mismo que entiendo el contenido del curso, tengo pleno conocimiento de los compromisos, responsabilidades y obligaciones que adquiero como funcionario(a) de la Compañía luego de realizar este proceso de Capacitación. Por lo anterior me comprometo a dar cumplimiento desde mi rol y a informar al área de Cumplimiento Normativo cualquier situación u operación inusual que detecte en el desarrollo de mis funciones a cargo.

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